Altcoin là gì: hiểu mọi thứ không phải Bitcoin

Người mới làm quen với tiền mã hóa có thể thấy ngành này ban đầu khá đáng sợ. Một trong những lý do cho điều này là thực tế rằng không gian tài sản kỹ thuật số đi kèm toàn bộ từ điển thuật ngữ mới cần hiểu. Một trong những thuật ngữ mới phổ biến nhất mà trader tiền mã hóa sẽ gặp phải là “altcoin”. Từ này nghe có vẻ giống Bitcoin, loại tiền mã hóa lâu đời nhất và lớn nhất trong ngành. Tuy nhiên, altcoin không liên quan gì đến Bitcoin.

Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ giải thích thuật ngữ “altcoin”, khám phá khái niệm, ưu điểm và rủi ro của altcoin cũng như các loại altcoin khác nhau. Chúng tôi cũng sẽ cung cấp một số mẹo và chiến lược giao dịch để bạn có thể tự tin tiếp xúc với altcoin.

Tóm tắt

• Altcoin là tiền mã hóa bên cạnh Bitcoin, cung cấp giải pháp thay thế cho BTC.

• Altcoin bao gồm token tiện ích và stablecoin, mỗi loại có vai trò cụ thể trong không gian tiền mã hóa.

• Khi giao dịch altcoin, hãy nghiên cứu, đa dạng hóa và lưu ý đến sự biến động và đầu cơ của thị trường.

• Rủi ro khi giao dịch altcoin bao gồm biến động thị trường, gian lận tiềm ẩn và sự không chắc chắn về quy định.

• Mặc dù có tính biến động cao nhưng memecoin cũng có cộng đồng mạnh mẽ đằng sau. Hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi giao dịch.

Altcoin là gì?

Để bắt đầu, hãy giải thích altcoin là gì. Altcoin, theo thuật ngữ, là một dạng viết tắt của “coin thay thế”. Từ này được phát minh ra như để bao gồm tất cả các loại tiền mã hóa ngoại trừ Bitcoin. Với Bitcoin là tiền mã hóa ban đầu, tất cả tài sản xuất hiện sau đó đều là lựa chọn thay thế cho BTC.

Điều đáng chú ý là có một số người tin rằng Ethereum cũng nên trở thành ngoại lệ. Đóng góp của dự án này vào ngành công nghiệp tiền mã hóa dễ dàng khiến nó trở thành tài sản tiền mã hóa quan trọng thứ hai được tạo ra từ trước đến nay. Dù bạn có đồng ý với điều này hay không thì thực tế là thuật ngữ này bao gồm gần như mọi loại tiền mã hóa.

Altcoin thuộc về các dự án khác nhau, nơi các đồng tiền này có thể phục vụ cho các mục đích khác nhau. Một số dự án chỉ có một altcoin, trong khi những dự án khác có thể có nhiều altcoin. Trong trường hợp đó, mỗi altcoin đều có vai trò riêng trong hệ sinh thái của dự án. Trước Ethereum, mỗi altcoin nổi lên như một fork của Bitcoin hoặc ra mắt blockchain riêng. Tuy nhiên, Ethereum đã tạo ra các mô hình tiền mã hóa khác nhau và điều đó giúp việc ra mắt các altcoin mới trở nên dễ dàng hơn.

Thay vì xây dựng coin và mạng lưới mới từ đầu hoặc fork từ Bitcoin, các nhà phát triển đã khám phá ra một lối tắt. Điều này đã dẫn đến sự tăng vọt đáng kể về các dự án mới và số lượng token khả dụng tăng nhanh chóng. Điều này dẫn đến sự ra đời của toàn bộ thị trường altcoin.

Một số dự án mới cho phép người dùng tham gia khai thác altcoin. Đây là quá trình mà người dùng đóng góp điện toán và điện năng cho mạng lưới. Bằng cách đó, họ cho phép dự án sử dụng tài nguyên của mình để xử lý các giao dịch. Đổi lại, họ nhận được một phần tài sản kỹ thuật số nhất định của dự án. Điều này thực sự bắt đầu với Bitcoin, nhưng nhiều dự án mới đã áp dụng phương thức này. Ngày nay, hoạt động khai thác altcoin được coi là một phương pháp kiếm tiền mã hóa đắt đỏ hơn và kém hiệu quả hơn.

Thay vào đó, staking – khóa token của bạn trong hợp đồng thông minh để đổi lấy phần thưởng – dường như là lựa chọn được ưa thích. Tuy nhiên, việc khai thác vẫn khả thi và nhiều người vẫn tham gia khai thác cho đến ngày nay.

Ưu điểm và rủi ro của altcoin

Hầu hết các loại tiền mã hóa đều xuất hiện để giải quyết các vấn đề trong ngành tiền mã hóa. Ngoài ra, nhiều altcoin có xu hướng giải quyết các vấn đề trong thế giới thực và do đó cung cấp một số tiện ích cho token cụ thể đó.

Một ưu điểm khác của altcoin là chúng thường có nhiều tiện ích hơn Bitcoin. Token càng có nhiều tiện ích thì cơ hội tồn tại của token càng lớn. Một số altcoin cung cấp quyền truy cập vào các mạng lưới độc đáo với các tính năng độc đáo. Những loại khác cho phép người dùng kiếm tiền thông qua staking, cho vay và các dịch vụ tương tự. Thậm chí còn có những loại altcoin cho phép người dùng bình chọn và đóng góp vào việc quyết định tương lai của dự án.

Tuy nhiên, giao dịch altcoin cũng đi kèm với những rủi ro riêng. Ví dụ: vốn hóa thị trường của altcoin nhỏ hơn so với Bitcoin. Trong lịch sử, vốn hóa thị trường của Bitcoin cũng lớn như phần còn lại của ngành công nghiệp tiền mã hóa. Tại thời điểm viết bài, vốn hóa thị trường của Bitcoin là khoảng $1,2 nghìn tỷ. Trong khi đó, tổng vốn hóa thị trường của ngành tiền mã hóa là $2,25 nghìn tỷ. Điều này cho thấy rằng khoảng 53% tổng vốn trong ngành đổ vào Bitcoin. Điều này dẫn đến sự biến động cao hơn trong thị trường altcoin, khiến nó trở thành một giao dịch tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn so với Bitcoin.

Một nhược điểm nữa của thị trường altcoin là có ít trader hơn và ít hoạt động hơn. Đây có thể là vấn đề hoặc không phải vấn đề, tùy thuộc vào token hoặc coin được đề cập. Ví dụ: bạn sẽ không gặp khó khăn khi trao đổi Ethereum, tuy nhiên, một số coin có vốn hóa nhỏ thường xuyên gặp phải vấn đề này.

Một rủi ro khác liên quan đến altcoin là nhiều dự án trong số đó là lừa đảo. Những kẻ lừa đảo đã đến với ngành công nghiệp tiền mã hóa để tìm cách kiếm tiền. Thật không may, họ đã chọn những phương pháp phi đạo đức và mục tiêu của họ là lừa lấy tiền của mọi người. Thông thường, kế hoạch của họ xoay quanh các ICO lừa đảo (đợt phát hành coin đầu tiên). Họ thổi phồng dự án của mình, thu hút người dùng, bán coin cho người dùng, sau đó từ bỏ dự án và biến mất cùng với số tiền, hay còn được gọi là "rug pull".

Cuối cùng, cũng có khả năng altcoin chỉ đơn giản là một dự án tồi. Dự án có thể hoàn toàn hợp pháp nhưng nếu không thu hút được sự chú ý thì cuối cùng nó sẽ chết.

Có những loại altcoin nào?

Trong 14 năm qua, ngành công nghiệp tiền mã hóa đã ra mắt hàng chục nghìn altcoin. Con số thực có thể còn nhiều hơn thế, nhưng chỉ một phần có thể được coi là các dự án thực tế và đang hoạt động. Các dự án còn lại đã biến mất do quá yếu hoặc bị bỏ dở. Các dự án còn tồn tại có thể được chia thành nhiều danh mục tài sản kỹ thuật số, như được mô tả dưới đây.

Token tiện ích

Token tiện ích là tài sản kỹ thuật số mong muốn cung cấp dịch vụ trong một mạng lưới. Các token này có thể cho phép người dùng mua thứ gì đó, chẳng hạn như không gian lưu trữ. Các token này cũng có thể cho phép người dùng nhận chiết khấu trên giao dịch hoặc cho phép họ bình chọn về các đề xuất liên quan đến dự án. Miễn là các token này đại diện cho cách thức đạt được một thứ gì đó, altcoin có thể được coi là token tiện ích.

Token quản trị

Token quản trị là loại tiền mã hóa cho phép người dùng tham gia vào việc quản trị dự án. Các token này nổi lên như một phần trong nỗ lực đưa sự phi tập trung trong ngành công nghiệp tiền mã hóa lên một tầm cao mới. Không có cơ quan trung ương nào, chỉ có thành viên cộng đồng nắm giữ token quản trị - công cụ mang đến cho họ quyền bình chọn. Bất cứ điều gì cộng đồng quyết định, các nhà phát triển dự án sẽ thực hiện.

Memecoin

Memecoin là một nhóm altcoin phổ biến khác xuất hiện cùng với Dogecoin (DOGE) vào năm 2013. Vào thời điểm đó, Dogecoin được cho là chỉ là một trò đùa vui nhộn và không có tiện ích thực sự. Coin này thậm chí còn được cho là không thể tồn tại quá vài tuần. Tuy nhiên, dự án này đã thu hút được lượng người theo dõi trung thành và token ngày càng phát triển mạnh hơn qua mỗi năm. Kể từ đó, chúng ta đã chứng kiến sự gia tăng của các token Solana và BRC-20 nhằm điều chỉnh văn hóa meme, với các cộng đồng tập hợp đằng sau.

Coin quyền riêng tư

Coin quyền riêng tư từng là một nhóm altcoin rất phổ biến vì chúng cho phép người dùng thực hiện giao dịch một cách riêng tư. Tính năng lớn nhất của ngành công nghiệp tiền mã hóa là tính phi tập trung và tính minh bạch. Như đã nói, tất cả các giao dịch phải được công khai và không có gì có thể bị che giấu. Coin riêng tư cho phép người dùng thực hiện giao dịch ẩn, đó là lý do tại sao chúng cuối cùng bị cấm trên hầu hết các nền tảng. Cơ quan quản lý ước tính rằng việc sử dụng loại coin này có thể hỗ trợ tội phạm, vì vậy bất kỳ sàn giao dịch nào muốn đăng ký đều phải loại bỏ chúng.

Stablecoin

Cuối cùng, có stablecoin – altcoin gắn liền với các tài sản có giá trị khác, chuyển giá trị của chúng sang coin. Hầu hết các stablecoin lớn nhất đều sử dụng tiền tệ fiat, như USD, vì vậy mỗi coin có giá cố định là $1. Tuy nhiên, stablecoin có thể duy trì giá trị bằng cách sử dụng thuật toán hoặc thậm chí bằng cách sử dụng các loại tiền mã hóa khác làm tài sản cơ sở.

Chiến lược giao dịch altcoin

Khi nói đến chiến lược altcoin, có một số chiến lược khá đơn giản. Một trong số đó là dốc toàn lực khi tìm thấy coin/token mà bạn thích và HODL. Về cơ bản, điều này có nghĩa là bạn sẽ sử dụng tiền của mình, khóa coin trong ví tiền mã hóa của mình và cất giữ. Bất kể điều gì xảy ra, bạn vẫn giữ chúng, chờ giá của chúng (hy vọng) sẽ tăng vào một ngày nào đó. Đây không phải là chiến lược tốt nhất cho altcoin, nhưng nhiều người tin rằng đây là chiến lược lý tưởng cho Bitcoin.

Cách tiếp cận an toàn hơn là đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng nhiều tài sản. Trong tình huống này, bạn sẽ tập trung vào những altcoin có tiềm năng lớn nhất, cho dù điều đó dựa trên công nghệ, mục tiêu, mức độ phổ biến hay một số khía cạnh khác. Bạn sẽ xác định nhiều tài sản mà bạn tin rằng có thể có tương lai và đầu tư tiền vào tất cả những tài sản đó.

Một cách tiếp cận khác đáng cân nhắc là tích cực giao dịch tiền mã hóa. Khi nói đến tiền mã hóa, bạn chỉ cần khóa tài sản của mình và quên đi. Nắm giữ có nghĩa là dài hạn. Giao dịch tiền mã hóa thì không. Một số trader mua tài sản chỉ để bán sau đó vài ngày. Những người khác có thể giữ chúng trong vài tuần, nhưng có những người chỉ giữ chúng trong vài giờ. Ý tưởng là mua và sau đó đợi cơ hội bán, hy vọng là ở mức giá cao hơn.

Lời khuyên khi giao dịch altcoin

Bạn quan tâm đến giao dịch altcoin? Sau đây là một số lời khuyên cần thiết cần ghi nhớ khi bạn bắt đầu.

• Luôn tự nghiên cứu để đảm bảo bạn có đầy đủ thông tin trước khi đầu tư tiền

• Hiểu thị trường và sự phát triển khác nhau ảnh hưởng như thế nào đến thị trường

• Hãy nhớ rằng thị trường tiền mã hóa luôn có nhiều biến động

• Để bảo mật và kiểm soát tối đa, hãy sử dụng ví tiền mã hóa riêng tư để lưu trữ coin của bạn. Chúng tôi gọi đó là tự lưu ký. Tìm hiểu thêm về cách chọn ví tại đây.

• Cố gắng giữ kỷ luật và không buông xuôi theo cảm xúc.

• Bắt đầu với số tiền nhỏ cho đến khi bạn tìm hiểu được các sắc thái của giao dịch - tuyệt đối không giao dịch nhiều hơn số tiền bạn có thể chấp nhận mất.

• Xin lưu ý rằng lợi nhuận từ tiền mã hóa có thể phải chịu thuế. Điều này phụ thuộc vào luật pháp của quốc gia nơi bạn đang sinh sống.

• Không tham gia các dự án ICO đáng ngờ.

• Tìm hiểu cách sử dụng biện pháp quản lý rủi ro, bao gồm dừng lỗ và chốt lời.

Lời kết

Đã có lúc trader tin rằng hầu hết các altcoin sẽ chết. Vì vậy, họ coi chúng là vô giá trị và lãng phí thời gian. Hiện tại vẫn chưa biết liệu điều này cuối cùng có xảy ra hay không. Tuy nhiên, với những phát triển mới trên Web3, một tương lai khủng khiếp như vậy dường như ngày càng ít có khả năng xảy ra hơn. Có khả năng nhiều altcoin – mặc dù không phải tất cả – sẽ tồn tại và tìm thấy vai trò của mình trong tương lai.

Thách thức thực sự nằm ở chỗ khám phá được những altcoin nào có tiềm năng lâu dài. Cuối cùng, không ai có thể khẳng định chắc chắn điều gì. Thị trường altcoin rất biến động và có nguy cơ bị thao túng. Thị trường này được coi là thị trường chưa trưởng thành và trong khi thị trường đang phát triển, quá trình này diễn ra chậm và đầy rào cản. Điều tốt nhất bạn có thể làm là nghiên cứu càng nhiều càng tốt và cố gắng thu thập thông tin trước khi thực hiện một động thái nào đó.