Được xây dựng trên Ethereum, Alchemix là một giao thức tài chính phi tập trung cho phép người dùng thực hiện các khoản vay được thế chấp và được thanh toán tự động bằng lợi nhuận do tài sản thế chấp tạo ra. ALCX là tên và ký hiệu mã của token quản trị ERC-20 gốc từ giao thức Alchemix.
Để vay tiền, người dùng phải nạp tài sản thế chấp bằng stablecoin hoặc token nền Ethereum để đổi lấy token tổng hợp gốc của giao thức là alToken. Tài sản thế chấp thu thập được sẽ được nạp vào các thị trường cho vay đáng tin cậy hoặc các vault tạo ra lợi suất, như Yearn.finance. Lợi suất thu được từ các vault này sẽ tự động thanh toán cho các khoản vay của người dùng.
Alchemix đã triển khai một số biện pháp bảo mật để giữ an toàn cho tiền của bạn, như hoạt động kiểm toán bảo mật của Certik. Ngoài ra, giao thức sẽ nạp tiền của bạn vào các giao thức DeFi đáng tin cậy như Yearn.finance. Vault Alchemix cũng có cơ chế tắt khẩn cấp để rút tất cả tiền khỏi Yearn.finance và tạm dừng nạp tiền nếu có sự cố.
Để duy trì mức neo giá của alTokens, Alchemix đã đặt ra hạn mức về số lượng alToken có thể được tạo từ một tài sản cơ sở tùy theo rủi ro về kỹ thuật, thị trường và pháp lý của tài sản đó. Alchemix cũng dùng nguồn cấp giá oracle của Chainlink. Nếu giá trị của stablecoin giảm xuống dưới một ngưỡng nhất định, người dùng không thể đúc, thanh lý hoặc trả nợ bằng tài sản cơ sở cho đến khi giá của tài sản trở về mức chấp nhận được.
Với ALCX, bạn có thể biểu quyết về việc quản trị giao thức thông qua Alchemix DAO sau khi token này được hình thành. Ngoài ra, phần thưởng khai thác lợi suất cũng được phân phối bằng token ALCX. 10% tổng lợi suất thu được từ vault Alchemix sẽ được chuyển đến quỹ Alchemix DAO. Những người nắm giữ ALCX sẽ biểu quyết về việc phân bổ các khoản tiền này, thống số giao thức, yêu cầu tính năng và các vấn đề khác của Alchemix DAO.
Giá và tokenomics của ALCX
ALCX không có lượng cung giới hạn cố định. Token ALCX sẽ được phát hành theo lịch trình phát hành của họ, làm giảm việc phát hành token ALCX trong ba năm và ảnh hưởng đến biểu đồ giá ALCX. Ban đầu, sẽ có một đợt khai thác trước 478.612 token ALCX khi tính tới lượng cung ALCX ước tính đang lưu thông là 2.393.060 sau ba năm.
Quỹ Alchemix DAO sẽ nhận được khoản tiền khai thác trước là 15% lượng cung dự kiến sau ba năm và thêm 5% cho bug bounty. 80% còn lại được giữ cho phần thưởng staking. 16% tổng lượng phát hành sẽ được chuyển đến những nhà sáng lập Alchemix, nhà phát triển nội bộ và nhà phát triển cộng đồng thông qua pool staking độc quyền, pool này sẽ nhận được 20% phần thưởng khối ALCX. Staker và nhà cung cấp thanh khoản sẽ nhận được 80% phần thưởng khối ALCX, tương đương với 64% tổng lượng phát hành ALCX. Sau ba năm, lạm phát hàng năm ước tính sẽ là 4,5% lượng cung ALCX, gây ảnh hưởng đến giá ALCX. Alchemix tuyên bố rằng lạm phát sẽ giảm dần theo thời gian.
Giới thiệu về nhà sáng lập
Alchemix sở hữu các nhà đầu tư nổi bật như DCV, Weak Simp Capital, eGirl Capital, Almeda Research, Magic Ventures và Ledger Prime. Ngoài ra, dự án còn có quan hệ đối tác chiến lược với Protoscale Captial, Spartan, GBV và Delphi Capital.
